银行理财客户经理工作总结

银行理财客户经理个人工作总结

大家好!我是来自##支行##，非常荣幸能够参加这次理财经

我今年28，2000毕业于吉林省经济管理学院会*，毕业后进入行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。2003年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优

一、首先我对行理财工作非感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善学习的人，有信心银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过06年底开始的股市牛市以来，户对个人理财方面开始很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有*人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，

二、我曾经在动公司任客户经理，在此期

力和多方面的支持下，我

三、有在一线网工作的经历，接触的客户层面多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有对*的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己

四、如果这次能够竞聘成功，

1、尽快适应岗位转。首先是加强理财识。能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理产品，得不到客户信服，任何服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出，为我行创造效益。我们每天都面对许多形形**的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客，就是善待自己;提升客户

2、目前，银行理财主要以

规避。只注短期效应，比如在去年的基金销售中，别行就存在这种况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，而提升客户对我个人，进而是我行的忠

3、发挥客户和银行之间的桥作用，及时将客户的要求及服务中反映出的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能

4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面识，今年内，争取考到个人理财*认*。尽快提升自己的*水平，适应新形

各位领导，以是我对个人理财经理岗的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。篇二:银行理财经

银行理财经理年终总结

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一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真习各项金融法律法规，积极加行里组织的各种学习活动，不断提高自己理论素质和业务技。特别是后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习[优质客户识别引导流程"能成功的识别优质客户。如:10月21日，王先生来我行取，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，下联系电话。我查询了他的存款在80万左右。过了几天我打电话约

作为一名客户经理，我认为不但要善于学，还要于思考。11月我做为客户对交通银行、设银行、招商银行、中兴实业银等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经和客户经理的优质服务、中兴实银行的**理财产品、招商银行为优质客户设置的绿*通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的划，时提出了建议把基金牌价和放宣传料的架子尽快到位，既服务

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工，我都能够立本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动集优质*，登优质客户信记录表90多份。做为户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工，利用己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使客满意而归。所里经常会有外地的工人和学生办理个人汇款，有的人连需要的凭条都不会，请保留此标记细致的为们讲解填写的方法，一字一句教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自:们收好所写的单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇

在我做好自工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的验来帮助其他的同，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师，要千方百计的把自己不会学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己

三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才提高效。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却在建行，知道我们揽储务重，叫我去传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就我行会计处开了一个一般帐户，等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机，给他老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先问汇财通利率情况，有个客户来我

新的一年里我为自己制定新的目标，做为客户经理我计划

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感

事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方。客户经心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智对待挫折和失败。还要有积极主动*和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语、举止、形体、气质富有魅力。在*格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理手问题上要灵活变通，在业务*作

三、业务面。客户理要有系统、扎实的业务知识。首先要悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的*作流;既要熟悉传统业务，又要及时

另外，客户经理要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资财方案的能力。篇三:银行理财客户经理的工作总结银行理财客户经理

这一载的*来十二月。已然中旬，即使领导不提示，我们也应该知道差不多该干什么事情了。在这个时候，人们总会相着感叹时光的匆匆飞逝。若干年来，我总不知觉。可是今年，时光，她，特别的快，也特别

写些文字，对来说是不需纠的易事。这些年来，也时常为支行刊撑过门面。年终总，更是不用拼凑，看完十一篇月结便可以淡定起笔。然而今年，，，十一篇遂只有前五月章，也就意着今年我的理财经理生只区区五个月。那么后七个月何如?二个月停岗，支行19楼面壁思过;五个月转换到一个我陌生的网点，当然等

既然这一被隔了525三段。那作为年度工作的总结，还必须得按部就班。于是照理我还是先回顾了下去年我做了些什，写了些什么--迂回千百字里行间，如此的踌躇满志。待写今年时，竟不知道那种洋洒的自

每年的一月都有一个`开红`的营销任务，以期将一年的利之门打开。可是以我为首的整个延中个金战线却黯然光。这个一月至被我喻是我从事个金财经理以来最坏的一个一月份。后来在和姚行长在那次使我作别个金队伍的谈话中，他问我说，个金队伍需要引入竞争机制，这个周期不宜过长，也不宜短。作为过来人。我要说，老的理财理在发展各项业务到一定阶段时，会遇上能逾越的瓶颈的。一旦部门注入新鲜血液，一定会有鲶鱼效应。新加入的理财经理常具意气风发之度，初生牛犊之气，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一冲会冲得很高，同一岗位换了种思维处事方式后总会带有新象。日，或许又是瓶颈了。--我可不是因为要退出伍而说些风凉话。我的退出，如果

一月颓势之排山倒海，以致了二月头上还没有缓过神来。那时我的