个人银行理财业务自查报告

为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的<关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知>精神，我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下:

一、 人员配备情况

为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格*书。所有银行理财产品、基金、保险、券商*理财产品均由专职理财经理销售。

鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。

二、 销售流程

支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写<个人客户投资风险评估报告>(以下简称<评估报告>)，理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。<评估报告>经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，<评估报告>还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的<评估报告>未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。

在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的<合约>、<合同>、<风险揭示书>中*均填写完整。

三、资料档案保存

20xx年以来，所有理财产品的<风险评估报告>、<合约>、<合同>、<风险揭示书>等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，<客户风险评估报告>实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和<风险评估报告>建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。

四、今后工作计划

支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行<关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知>的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保*银行芜湖支行理财业务的健康、规范发展。